Strategic Agility and its Impact on Enhancing Competitive Advantage: A Field Study on Al Yaqeen Bank, Tripoli
Keywords:
Strategic agility, competitive advantage, Commercial banks, Al Yaqeen Bank, operational agility, customer agility, service costs, market share, focus, creativity and innovation, social responsibilityAbstract
This research aimed to identify the impact of strategic agility, with its dimensions of customer agility (strategic sensitivity), partner agility (resource liquidity), and operational agility (leadership unity and collective commitment), on enhancing competitive advantage in its five dimensions (service costs, banking service differentiation, market share and focus, creativity and innovation, and social responsibility) at Al Yaqeen Bank, from the perspective of employees with varying characteristics such as gender, age, educational qualifications, years of experience, and job title. To achieve these objectives, the research adopted a descriptive methodology. The research population consisted of all 377 employees of Al Yaqeen Bank. A questionnaire was designed as the data collection tool and distributed using stratified random sampling to a sample of 133 employees from Al Yaqeen Bank branches in Tripoli. 121 responses were received, representing a response rate of 90.97%. The Statistical Package for the Social Sciences (SPSS)
was used. The research yielded several key findings, the most important of which is:
1. Al Yaqeen Bank demonstrates a high level of implementation of strategic agility measures. Strategic agility has three dimensions: customer agility, operational agility, and partner agility.
2. Al Yaqeen Bank is characterized by a high level of competitiveness, demonstrated by its market share, focus, the excellence of its banking services, creativity and innovation, social responsibility, and the achievement of appropriate service costs.
3. There is a statistically significant effect of overall strategic agility on enhancing Al Yaqeen Bank's overall competitive advantage.
4. No significant differences were found in respondents' answers regarding the independent variable (strategic agility and its dimensions) and the dependent variable (competitive advantage and its five dimensions) based on demographic variables (gender, educational qualification, age, job title, and the interaction of these variables). However, differences were found based on years of service, favoring those with 5 to 10 years of service, who were more aware of the importance of strategic agility at the bank. Those with more than 10 years of experience were also more likely to assess the importance of competitive advantage.
Downloads
References
أولاً/ الكتب:
1. إبراهيم، طلعت ( 2009 ).استراتيجيات التخطيط الاقتصادي .القاهرة . دار الكتاب الحديث للنشر.
2. بو عتريس، عبد الحق (2000). الوجيز في البنوك التجارية، ديوان المطبوعات الجامعية، قسنطينة، الجزائر.
3. البياتي، محمود مهدي(2005). تحليل البيانات الإحصائية باستخدام البرنامج الاحصائي SPSS ، ط1، دار الحامد ، عمان.
4. جاد الرب، سيد محمد (2016). التخطيط الإستراتيجية: كنهج لتحقيق التميز التنافسي، القاهرة، درا الفجر للنشر والتوزيع.
5. حسن، عزت عبد الحميد محمد(2011). الإحصاء النفسي والتربوية تطبيقات باستخدام الحزمة الإحصائية spss-18، القاهرة: دار الفكر العربي، مصر
6. خيري، أسامة (2012). إدارة الإبداع والإبتكارات، عمان: دار الراية للنشر والتوزيع، الأردن.
7. عبد الوهاب، يوسف أحمد (2008). التمويل وإدارة المؤسسات المالية، ط1، الحامد للنشر والتوزيع، عمان: المملكة الأردنية الهاشمية.
ثانياً/ الرسائل والاطروحات:
1. الحجرف، مبارك سعود الحجرف (2011) أثر استراتيجية المنظمة في تحسين القدرة التنافسية لدى المصارف التجارية الكويتية، رسالة ماجستير في إدارة الاعمال، جامعة الشرق الأوسط، الأردن.
2. حامدي، أحمد و حرزاوي، خديجة (2019). الميزة التنافسية للبنوك وانعكاساتها على جودة الخدمات البنكية دراسة حالة بنك الفلاحية والتنمية الريفية بأدرار، شهادة ماجستير، كلية العلوم الاقتصادية والتجارية وعلوم التسيير، جامعة احمد دراسة أدرار، الجزائر.
3. السباغنة، جواد تيسير حسن (2021). تأثير الرشاقة الإستراتيجية على البراعة التنظيمية في منظمات المجتمع المدني في المحافظات الجنوبية، رسالة ماجستير غير منشورة ، معهد التنمية المستدامة ، كلية الدراسات العليا ، جامعة القدس، فلسطين.
4. شهاب الدين، ابتسام السيد (2012). الحصة السوقية للتسهيلات المصرفية وأثرها على ربحية البنوك التجارية الأردنية: دراسة اختبارية على البنوك التجارية الأردنية للفترة من 2010-2014، رسالة ماجستير في المحاسبة، كلية الاعمال، جامعة الشرق الأوسط، الأردن.
5. الصانع، إيمان سالم (2013). أثر محددات الرشاقة الإستراتيجية في الفاعلية التنظيمية دراسة حالة لشركة الاسمنت الأردنية لافارج، رسالة ماجستير في إدارة الأعمال، كلية الأعمال، جامعة الشرق الأوسط، الأردن.
6. عمرو، هبة محمد (2016). الرشاقة الإستراتيجية وعلاقتها بالميزة التنافسية لدى شركات الاتصالات والمعلومات العامة في فلسطين، رسالة الماجستير في إدارة الأعمال، كلية الدراسات العليا ،جامعة الخليل، فلسطين.
7. المطيري، فضل غازي عبد العزيز عبد الله (2012). أثر التوجه الإبداعي على تحقيق ميزة تنافسية دراسة تطبيقية على البنوك التجارية الكويتية، رسالة ماجستير غير منشورة، جامعة الشرق الأوسط.
8. الناظر، سرين عبد المجيد (2011). دور تكنولوجيا المعلومات في تحقيق الميزة التنافسية من وجهة نظر العالمين في شركة جوال في الضفة الغربية. رسالة ماجستير غير منشورة، جامعة الخليل. فلسطين.
9. هنية، محمد أنور (2016)، مدى ممارسة الرشاقة الإستراتيجية وعلاقتها بتميز الأداء المؤسسي لدى قطاع الصناعات الغذائية في قطاع غزة، رسالة ماجستير في إدارة الأعمال، الجامعة الإسلامية بغزة.
10. لعمايرية ، نور الدين و دبوش ، عبد القادر(2023). دور الرشاقة الإستراتيجية في تحقيق الميزة التنافسية دراسة عينة من المؤسسات الصيدلانية ولاية قسنطينة، مجلة أبعاد اقتصادية ، 13(01).315-337.
11. علية، بن جدو (2015). الإستراتيجيات التنافسية ودورها في تحقيق الميزة التنافسية للمؤسسة الاقتصادية : دراسة حالة مؤسسة فندق الاوراسي، رسالة ماجستير، إدارة الاعمال ، جامعة محمد بوقرة بومرداس، الجزائر.
12. عمر، ابن سيدره(2013). التحليل الإستراتيجي كمدخل لبناء المزايا التنافسية في المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الجزائرية : دراسة ميدانية في المؤسسات المحلية بسطيف، جامعة فرحات عباس، الجزائر.
13. النجار، غسان محمد خليل(2017). أثر إدارة المخاطر لدى أصحاب المشاريع الريادية في تحقيق الميزة التنافسية لمشاريعهم ، رسالة ماجستير، الجامعة الإسلامية ، غزة، فلسطين.
14. وسيلة، بوازيد(2012). مقارنة الموارد الداخلية والكفاءات كمدخل للميزة التنافسية في المؤسسة الاقتصادية الجزائرية : دراسة تطبيقية على بعض المؤسسات الاقتصادية في ولاية سطيف، رسالة ماجستير في الإدارة الإستراتيجية ، جامعة سطيف، الجزائر.
ثالثاً/ المجلات الدوريات والتقارير:
1. دماج، أميرة (2019). دور الرشاقة الإستراتيجية في تحقيق الميزة التنافسية في مدارس المرحلة الثانوية بالجمهورية اليمنية. مجلة القلم، جامعة آب، كلية التربية،6 (12). 360-34
2. راضي، جواد محسن وعبد الحسن، مثنى توفيق (2022). تأثير الرشاقة الإستراتيجية في الأداء المصرفي المتميز بحث استطلاعي لآراء عينة من القيادات العليا في المصارف الاهلية لمحافظة المثنى، مجلة مركز الدراسات الكوفة، 63(2).249-284.
3. الزهراني، إبراهيم بن حنش سعيد (2022). أثر الرشاقة الإستراتيجية في تعزيز أبعاد الميزة التنافسية بجامعة القصيم دراسة ميدانية ، مجلة جامعة أم القرى للعوم النفسية والتربوية، 14(1).102-117.
4. الشنطي، محمود والجيار، مدحت (2021). الرشاقة الإستراتيجية وأثرها في تعزيز الميزة التنافسية دراسة ميدانية على شركات صناعة الادوية الفلسطينية، مجلة الجامعة الإسلامية للدراسات الاقتصادية والإدارية،29(1).130-163.
5. الصرايرة، وائل، والشورة، عبد الله، والكساسبة، محمد (2020). الدور الوسيط للرشاقة الإستراتيجية في العلاقة بين الإنتاج الرشيق والأداء المستدام، مجلة الباحث الاقتصادي،8(2).1-12.
6. صويص، راتب وفلاق، محمد و بوقجاني، جناة و أبو حماده، أيمن (2011). عمليات إدارة المعرفة وتأثيرها في تحقيق الميزة التنافسية دراسة حالة لمجموعة الاتصالات الأردنية (Orange)، المجلة الأردنية في إدارة الأعمال ،7(4).511- 562.
7. الضابط، محمود محمد (2022). دور الرشاقة الإستراتيجية في تحقيق الميزة التنافسية بالتطبيق على المنظمات غير الربحية بالسعودية، المجلة العربية للإدارة ، 42(2). 27-42. DOI: 10.21608/aja.2021.83787.1113
8. ضو ، نصر(2018). المسؤولية الاجتماعية ودورها في تحقيق الميزة التنافسية في المؤسسات البنكية بولاية الوداي، محلة البحوث الاقتصادية المتقدمة ، جامعة حمة لخضر الوادي ، (04).226-246.
9. طوبال ، سامية و فروخي، أمين (2023). ممارسات المسؤولية الاجتماعية في البنوك التجارية دراسة حالة البنك الأهلي الأردني، مجلة الإستراتيجية والتنمية ، 08(15). 232-252.
10. الفقية، منال (2018). دور الرشاقة الإستراتيجية في تحقيق الميزة التنافسية للجامعات اليمينة، مجلة الجامعة الوطنية ، 13(8).167-202.
11. القريوتي ، موسى قاسم و الخوالدة ، رياض عبد الله و قطيشات ، مازن كمال و الحنيطي ، محمد فالح و المعايطة ، محمد عطوة (2014). دور المسؤولية الاجتماعية في تحقيق الميزة التنافسية دراسة حالة في شركة زين للاتصالات الخلوية ، مجلة دراسات العلوم الإدارية ، 41(1).37-55.
12. المدهون، خالد محمد(2020). أثر الرأس المال البشري في تحقيق الميزة التنافسية في البنوك: دراسة تطبيقية على البنوك التجارية في فلسطين، مجلة دراسات الاعمال والإدارة،2(2).48-69.
13. النعيمي ، صلاح عبد القادر و صالح، عادل حرحوش و أبو درنه، جمال داود و عزاب ، كامل السيد و يونس ، طارق شريف و سلطان ، حممت رشيد و صالحية ، لؤي محمد (2012). الأداء الإستراتيجي في المنظمات العامة والخاصة ، بحوث محكمة منتقاة، د.ط، القاهرة ، لمنظمة العربية للتنمية الإدارية.
14. بلماحي أحمد(2015). الميزة التنافسية والإستراتيجية البنكية دراسة حالة البنوك الجزائرية – سعيدة جامعه الطاهر موالي سعيدة، كلية العلوم الاقتصادية والتجارية وعلوم التسيير الجزائر.
15. الدليمي، عمر ياسين محمد الساير(2016). الدور الوسيط للتوجه الاستباقي في تحقيق الميزة التنافسية بناء على الإستراتيجيات التسويقية دراسة استطلاعية لعينة من العاملين في شركة أسيا سيل للاتصالات المتنقلة في العراق ، مجلة كلية العلوم الاقتصادية والتسيير والعلوم التجارية،(16).50-66.
16. عمر، دعاء (2020). تحسين ممارسات الرشاقة التنظيمية بكليات جامعة جنوب الوادي، مجلة العلوم التربوية ، كلية التربية بالغردقة ، جامعة جنوب الوادي، 3(1).41-87.
17. المري، محمد راشد و البشابشة ، سامر عبد المجيد(2020). أثر الرشاقة الإستراتيجية في تحقيق النجاح الإستراتيجي في النبوك التجارية القطرية، مجلة الزرقاء للبحوث والدراسات الإنسانية ،20(1).1-21.
18. مزهر، أسيل وياسر، ياسر (2017). تأثير الرشاقة الإستراتيجية في الأداء المؤسسي المستدام، دراسة حالة في مديرية توزيع كهرباء محافظة كربلاء المقدسة مع استطلاع عينة من المدراء، المجلة العراقية للعلوم الإدارية، 14 (55 )، 210-239.
رابعاً/ التقارير :
1. مصرف ليبيا المركزي (2022) .تقرير أهم البيانات والمؤشرات المالية للمصارف التجارية للربع الثالث 2022، دائرة البحوث والإحصاء، 1-36.
2. مصرف اليقين (2020). التقرير السنوي للعام 2020، 1-40.
https://websitecpanel.yaqeenbank.ly/Documents/76a781a0c49647219d381b85751ae7ed.pdf
● المراجع الأجنبية:
1. Abdolshah.M, Moghimi.M& Khatibi.S.A(2018). Investigating Competitive Advantage in Banking Industry Based on Porter’s Generic Strategies: IRANs Newly-Established Private Banks, International Journal of Applied Management Sciences and Engineering5(1).52-63.
2. Alhosseiny, H.M. (2023). The impact of strategic planning, strategic thinking, and strategic agility on competitive advantage: Literature review. Academy of Strategic Management Journal, 22(S2), 1-14.
3. Amini & Rahmani,(2023). How Strategic Agility Affects the Competitive Capabilities of Private Banks, International Journal of Basic and Applied Sciences,10(01). 8397- 8406.
4. Anggairni. w& Sudhartio. L(2019).Strategic Agility in Environmental Turbulence Acase of Banking Scoter in Indonesia, U-AFBE 2018: Proceedings of the 1st Sampoerna University-AFBE International, DOI 10.4108/eai.6-12-2018.2286279
5. Azhar Muhammad Elfi، Jufrizen Jufrizen، Prayogi Muhammad Andi and Sari Maya،(2019)، The Role Of Marketing Mix And Service Quality On Tourist Satisfaction And Loyalty At Samosir، Independent Journal Of Management & Production (IJM&P) .10(5).1662.1678. DOI: 10.14807/ijmp.v10i5.937.
6. Baroto, M.B., Abdullah, M.M.B., and Wan, H.L. (2012). Hybrid strategy: a new strategy for competitive advantage. International Journal of Business and Management, 7(20), 120-133.
7. Battistella, Cinzia & De Toni, Alberto & De Zan, Giovanni & Pessot, Elena. (2017). Cultivating business model agility through focused capabilities: A multiple case study. Journal of Business Research, Vol.73, Issue 19, pp 65-82.
8. Chen, Y., Wang, Y., Nevo, S., Jin, J., Wang, L., and Chow, W.S. 2014. "IT Capability and Organizational Performance: The Roles of Business Process Agility and Environmental Factors, European Journal of Information Systems 23(3). 326-342.
9. Debellis, F., De Massis, A., Petruzzelli, A. M., Frattini, F., & Del Giudice, M. (2021). Strategic agility and international joint ventures: The willingness-ability paradox of family firms. Journal of International Management, 27(1),.. 100739.
10. Diab، Salah M. ،(2014)، Using the Competitive Dimensions to Achieve Competitive Advantage A Study on Jordanian Private Hospitals، International Journal of Academic Research in Business and Social Sciences,4(9).138-150.ISSN: 2222-6990 .
11. Daru, M. (2016). Total Quality Management (TQM): a strategy for competitive advantage. International Journal of Research in IT and Management (IJRIM), 6(9): 51-55
12. Doz , Yves L. & Kosonen , Mikko , (2010) , Embedding Strategic Agility A Leadership Agenda for Accelerating Business Model Renewal , Long Range Planning , Vol.43 , pp. 370-382 .
13. Eryesil. K. & Esmen. O & Beduk. A. (2015). The Role of Strategic Flexibility for Achieving Sustainable Competition Advantage and Its Effect on Business Performance. World Academy of Science. Engineering and Technology International Journal of Social. Behavioral. Educational. Economic. Business and Industrial Engineering ,9(10). 3260- 3266.
14. Elali. W.(2021). The importance of Strategic Agility to Business Survival During Corona Crisis and Beyond , college of business & Finance , The International Journal of Business Ethics and Governance (IJBEG), 4(2).1-8.
15. Ehmke ,C.(2010).Strategies for Competitive Advantage, western Extension Marketing committee, western center for risk Management Education( WEMC). 5-8.
16. Gitonga, C. (2012). Factors influencing competitive advantage among commercial banks in Kenya, a research project submitted in partial fulfillment of the requirements for the award of the degree of Master of Business Administration, School of Business, University of Nairobi.
17. Idris, M & AL Rubaie, A. (2013). Examining the Impact of Strategic Learning on Strategic Agility , Journal of Management and Strategy 4(2)70-77.
18. HALAKE.A.G (2016). The Effectiveness of Competitive Strategies Adopted by Islamic Commercial Banks in Kenya, A research project submitted as part of the requirements for the degree of Master of Business Administration, School of Business, University of Nairobi
19. Khoshnood, N. T., & Nematizadeh, S. (2017). Strategic Agility and Its Impact on the Competitive Capabilities in Iranian banks . International Journal of Business and Management, 220-229.
20. Lee , Daniel & Xu , Peng & Kuilboer , Jean-Pierre & Morrissey , Ashrafi , 2003 (IT Impacts on operational-Level Agility in service industries), University of Massachusetts Boston, College of Management, Boston, MA, USA.
21. Mavengere, Nicholas. (2013). Strategic agility and the role of information systems in supply chain: Telecommunication industry study. 7th European Conference on Information Management and Evaluation, ECIME 2013. 229-238.
22. Maura A & Darshana S(2013). Agility: Customer’s Perspective, Australia Research Get at: https://www.researchgate.net/publication/286675824
23. Motalo.K , Nojeem .L , Ewani .K , Opuiyo.A , Browndi.I (2023).The Competitive Edge of Strategic Agility in Airlines through Embracing Novel Technologies ."International Journal of Technology and Scientific Research 12.04 (2023): 789-796.
24. Orojloo, M., Feizi, K., & Najafabadi, M. H. (2016). Strategic Agility Capabilities, Factors and their Effect on Organizational Performance: A Case Study of Iranian Banks. International Journal of Humanitites, 23(4).84-105.
25. Overby, E., Bharadwaj, A. and Sambamurthy, V. (2006). Enterprise Agility and the Enabling Role of Information Technology. European Journal of Information Systems, 15 (2), 120–131
26. Porter. Michael E. (2012). Compatitive Advantage. harvard business Sschool. www.hbr.org
27. Queiroz, Magno &Tallon, Paul & Sharma, Rajeev &Coltman, Tim. (2017). The role of IT application orchestration capability in improving agility and performance. The Journal of Strategic Information Systems. 1-45. DOI: 10.1016/j.jsis.2017.10.002.
28. Risris, N., & widjajani, u. (2020). The Framework of Strategic Agility in Small and Medium Enterprise. Journal of Physics: Conference Series 1477 (2020) 052034.IOP Publishing.
29. Roberts, N., and Grover, V. 2012a. "Investigating firm's customer agility and firm performance: The importance of aligning sense and respond capabilities," Elsevier Inc: New York, pp. 579-585.
30. Safari, H,(2013)"A Conceptual Model for Agility Strategy and Work Organization by Structural Equation Modeling", A case Study in The Iranian, Textile Journal Business and Economic Research, Iran.
31. Sambamurthy, V., Bharadwaj, A., & Grover, V. (2003).Shaping Agility through Digital Options: Reconceptualizing the Role of Information Technology in Contemporary Firms, MIS Quarterly 2(27).237-263.
32. Tallon, A. & Pinsonneault, I. (2011) Innovative work behaviour: Investigating the nature and facilitation of vocational teachers’ contributions to innovation development. Doctoral dissertation, University of Regensburg.
